Фоновая проверка в отношении частного лица позволяет минимизировать риски и принимать информированные решения

Отчет о фоновой проверке частного лица содержит собранную из разных источников информацию, необходимую для оценки надежности лица.

Прежде чем выдавать частному лицу кредит, непременно следует ознакомиться с отчетом о фоновой проверке частного лица, обращая особое внимание на наличие нарушений платежной дисциплины и на платежное поведение связанных с лицом предприятий. Также следует изучить, имеются ли уведомления о банкротном производстве или судебные решения, способные негативно повлиять на платежеспособность лица.

Отчет о фоновой проверке частного лица содержит различные полученные из публичных источников данные о лице

налоговая задолженность, производства инкассо (Krediidiregister/Julianus Inkasso/Krediimenetluse Keskus)
исполнительные повестки, уведомления судебного отдела платежных приказов
уведомления в связи с банкротством частного лица
судебные решения
запрет на занятие бизнесом/предпринимательством
связанные с лицом предприятия и нарушения платежной дисциплины на таких предприятиях
объекты недвижимости

Составляя отчет о фоновой проверке в отношении частного лица, Dun&Bradstreet действует в качестве доверенного обработчика клиента, который на основании заказа клиента составляет отчет с использованием информации из множества публичных источников и баз данных своих партнеров. В этом процессе клиент является ответственным обработчиком. Перед заказом отчета убедитесь, что у вас существует правовое основание для изучения фоновой информации в отношении лица. Таким основанием, помимо прочего, могут быть оправданный интерес, согласие лица или иное предусмотренное законом основание.

Какая информация используется при составлении отчета о фоновой проверке частного лица?

Текущее состояние налоговой задолженности

Вы увидите данные Налогового и таможенного департамента в отношении наличия налоговой задолженности лица и суммы такой задолженности.

Производство инкассо

Здесь вы увидите, опубликованы ли в отношении лица уведомления, связанные с банкротством частного лица, например, рассмотрение заявления о банкротстве, объявление банкротом, прекращение банкротного производства в результате затухания и т.п.

Уведомления банкротного производства

Исполнительные повестки

Здесь мы приводим опубликованные судебными исполнителями уведомления в отношении исполнительных повесток/исполнительного производства. Указаны время публикации уведомлений и суммы требований.

Уведомления судебного отдела платежных приказов

Здесь вы увидите уведомления в отношении сумм, которые истребуют посредством судебного отдела платежных приказов. Указаны время публикации уведомлений и суммы требований.

Связанные с лицом судебные решения

Здесь вы увидите связанные с лицом судебные решения, в т.ч. номер судебного дела, дату начала и принятия решения, тип судебного дела, тип решения и категорию дела. Также вы получите ссылку на тексты судебных решений.

Нарушения платежной дисциплины на связанных предприятиях

Здесь вы получите обзор связанных с лицом предприятий, в которых оно является (было) членом правления / ответственным лицом. Также указано, допускали ли такие предприятия нарушения платежной дисциплины.

Объекты недвижимости

Здесь можно ознакомиться с перечнем принадлежащей лицу недвижимости. Указаны номер недвижимости, ее тип, кадастровый признак, адрес, площадь, номер квартиры, регистрационный код квартирного товарищества, предназначение.